Отчет в Росфинмониторинг являеться обязательным документом, который должны представлять организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие определенные операции с денежными средствами или иным имуществом. Отчет помогает государственным органам бороться с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Структура отчета
Отчет в Росфинмониторинг состоит из следующих разделов⁚
1. Служебная часть
2. Сведения об организации/индивидуальном предпринимателе
3. Сведения об операции/сделке
4. Признаки необычных сделок или операций
5. Результаты проверки
Порядок заполнения
Заполнение каждого раздела отчета имеет свои особенности. Рассмотрим их более подробно.
Служебная часть
В служебной части указываются общие сведения о представляемом отчете⁚
- Вид сообщения
- Периодичность представления
- Номер сообщения
- Дата составления
- Код валюты (если операция совершена в иностранной валюте)
Сведения об организации/индивидуальном предпринимателе
В этом разделе указываются полные реквизиты организации или индивидуального предпринимателя, совершившего операцию/сделку:
- Название
- ИНН
- ОГРН/ОГРНИП
- Адрес
- Контактные данные
Сведения об операции/сделке
В этом разделе подробно описывается операция/сделка, которая подлежит контролю⁚
- Дата
- Сумма
- Валюта
- Стороны сделки
- Цель операции
Признаки необычных сделок или операций
В этом разделе указываются признаки, которые могут свидетельствовать о том, что операция/сделка является необычной или подозрительной. К таким признакам относятся⁚
- Крупная сумма сделки
- Сложная или запутанная схема сделки
- Стороны сделки не являются резидентами РФ
- Отсутствие экономического смысла сделки
Результаты проверки
В этом разделе указываются результаты проверки, проведенной организацией или индивидуальным предпринимателем, на предмет выявления признаков необычных сделок или операций. Проверка может проводиться как самостоятельно, так и с привлечением сторонних специалистов.
В заключительной части отчета организация или индивидуальный предприниматель делает вывод о том, содержит ли операция/сделка признаки необычной сделки или операции, подлежащей обязательному контролю.
Важные рекомендации
При заполнении отчета в Росфинмониторинг следует учитывать следующие рекомендации⁚
- Используйте официальные формы отчетов, размещенные на сайте Росфинмониторинга.
- Заполняйте отчет четко и разборчиво.
- Предоставляйте только достоверную и полную информацию.
- Соблюдайте сроки представления отчета.
- Храните копию отчета в течение 5 лет.
Заполнение отчета в Росфинмониторинг является важным инструментом в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Соблюдение всех требований к заполнению отчета позволит организациям и индивидуальным предпринимателям исполнить свои обязанности перед государством и избежать штрафных санкций.